Мошенники нанесли казахстанцам ущерб на 100 млрд тенге

Больше 6 тысяч кредитов оформили мошенники на казахстанцев в прошлом году, сообщает «24KZ». Займы им удалось получить в банках второго уровня и микрофинансовых организациях. Рост фрод-атак наблюдается с 2020 года. Ущерб оценивается в 100 млрд тенге.

Гульнара Хасан, корреспондент:

- Вам обещают миллионные прибыли от торговли на бирже. Рисуют безбедную жизнь без кредитов, а в качестве бонусов даже обещают отдых на курортах. Чтобы начать работу, нужно только внести первый платеж и предоставить свои персональные данные. А может быть и так: «Здравствуйте, вас беспокоит сотрудник службы безопасности Национального банка. На вас сейчас хотят оформить кредит. Вам нужно срочно перевести все деньги на безопасный счет».

- И каким образом это сделать?

- Продиктуйте мне, пожалуйста, код, который сейчас будет вам выслан.

Стандартная схема всех мошенников: войдя в доверие к жертве, они выведывают конфиденциальную информацию. Номер после такого диалога, как правило, недоступен. А жертве приходит уведомление о кредите на миллионы тенге.

В такой ситуации оказалась и жительница Балхаша Елена Миргородская. Свое лицо она попросила скрыть из соображений безопасности. А началось всё с желания заработать на фондовой бирже. Ее собеседник представился наставником и пообещал миллионные доходы.

Елена Миргородская, жительница г. Балхаша:

- 3-4 месяца у вас кредитов уже не будет, вы не переживайте. Еще говорит: мы вам путевки в Дубай дадим. С дочкой съездите, отдохнете. Биржа вначале по нефти шла. Нефть, золото и газ. Мы начали по нефти работать. Вкладываешь, покупаешь акции.

Правда, обещанных миллионов Елена так не получила, а наоборот, оказалась в долгах. Неизвестные оформили на нее кредит более чем на 2 млн тенге. Наставник обещал всё уладить за 500 тысяч и попросил женщину заложить квартиру. Неожиданно в долгах оказался и муж Елены, хотя с биржей дел не имел. На него оформили кредит в размере 5,5 млн тенге.

Найти и наказать виновных, объясняют в МВД, крайне сложно. Как правило, организаторы преступной сети находятся не в Казахстане. Но звонить с местных номеров могут благодаря специальному оборудованию – симбоксам. Ищут жертв, оформляют кредиты и выводят деньги из страны. Общую сумму ущерба, нанесенную экономике Казахстана, специалисты оценивают в 100 млрд тенге. Такой размах проблема обрела на фоне прежней незаинтересованности банков в поимке мошенников.

Нуржан Биякаев, независимый эксперт по банковским вопросам:

- Банки нужно вовлекать в эти процессы тоже как потерпевших. Чтобы когда завтра выйдет приговор уголовного суда либо гражданского суда о взыскании с виновного лица, банки несли ответственность операторов, то есть соучастников этих операций. Всё оформление проходит в банковской системе, зачисление проходит внутри банка. В дальнейшем мошенники перегоняют деньги туда, куда им нужно. Соответственно, у мошенников есть полный доступ либо кто-то помогает внутри этих банков.

Антифрод-центр заблокировал подозрительные финансовые операции на 1 млрд тенге

Борьбу с мошенниками банки всё же ведут. За полгода выявили 13 тысяч подозрительных операций более чем на 1 млрд тенге. Все незаконные попытки вывести деньги из банков были пресечены антифрод-центром. Структура была создана в июле прошлого года для борьбы с нелегальными финансовыми схемами. Для защиты граждан принята норма, согласно которой займы, признанные судом мошенническими, подлежат аннулированию. Главное – вовремя обратиться в правоохранительные органы.

Бэлла Чиканова, начальник Управления социальных проектов и развития финансовой инклюзии АРРФР РК:

- Пострадавшему необходимо получить вот эту справку, что он пострадавший, и идти в банк, где был оформлен кредит. Банк должен принять меры, это нашим законодательством предусмотрено. Прекратить вознаграждение и прекратить какие-либо работы в части взыскания задолженности по такому кредиту.

Это мотивирует банки усилить меры безопасности внутри своих систем и привлекать к ответственности тех, кто допустил утечку персональных данных, говорят специалисты. Сейчас идёт работа над новым законом о банках. Принять его планируют в этом году. Разработчики предлагают пойти на кардинальные меры – вообще запретить онлайн-кредитование.

Нуржан Биякаев, независимый эксперт по банковским вопросам:

- Если онлайн-кредитование остается, обязать банки в наличной форме выдавать деньги в банках. Выдачу онлайн-кредитов не в безналичной форме, а строго в отделениях банка, в наличной форме. Тогда мы избежим незаконного получения третьими лицами этих денег.

Пока же онлайн-кредитование активно практикуется. В минувшем году полицейские выявили 5 call-центров, занимающихся мошенническим оформлением займов. Один из них обманывал граждан Российской Федерации. Пресечь удалось и работу дроппов – это помощники мошенников, которые за вознаграждение перечисляют деньги заказчикам.

Аслан Ускенбаев, зам. начальника Департамента по противодействию киберпреступности МВД РК:

- К уголовной ответственности мы привлекли 56 дроповодов. Это те люди, которые собирали группы лиц, у них брали карточки, организовывали дропов. К уголовной ответственности мы привлекаем за пособничество в мошенничестве. Но в текущем году прорабатывается отдельная норма по привлечению дропов. Мы их по отдельной норме к уголовной ответственности привлекаем.

Пока новый закон на стадии разработки, но Елену Миргородскую и её супруга признали протерпевшими. Возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. Банки заморозили кредиты, остановив начисление штрафных санкций. Спишут ли всем пострадавшим вынужденные займы, аннулируют ли испорченную кредитную историю – вопрос открытый. Его еще предстоит проработать. А пока гражданам рекомендуют быть бдительнее: не верить якобы спецоперациям, проводимым по телефону, не отвечать на звонки незнакомых абонентов и не следовать чужим инструкциям.